挖矿和区块链融资违法吗 一文看懂其中的法律风险

这几年虚拟货币一度非常火爆，什么挖矿、矿机、区块链理财、代币发行，各种项目层出不穷。不少人看着别人晒收益截图，心里也痒痒，想投一点试试。但这里必须提醒大家：在国内，虚拟货币挖矿和相关融资活动已经被明确列为违法违规行为，参与其中不仅可能亏钱，还可能承担法律责任。

国家为什么全面叫停挖矿

2021年9月，国家发改委等部门发布通知，正式将虚拟货币挖矿列为淘汰类产业，全面禁止新增和存量挖矿项目。原因其实很好理解。第一，挖矿极度耗电，一台矿机一天的耗电量可能抵得上普通家庭一个月的用量，大量矿场聚集在水电、煤电资源丰富的地区，严重消耗能源，与国家双碳目标背道而驰。第二，挖矿不产生任何实际价值，不创造就业也不带动实体产业，纯粹是消耗资源去换取一段代码。第三，虚拟货币价格暴涨暴跌，容易引发金融风险，还可能被用来洗钱、非法集资和转移资产。所以从能源安全到金融稳定的考虑，挖矿在国内已经没有了生存空间。

区块链融资大多触碰法律红线

很多人分不清区块链技术和虚拟货币炒作的区别。区块链作为一种技术本身是被鼓励发展的，国家支持它在供应链、政务、溯源等领域的应用。但打着区块链旗号进行的融资活动，绝大多数都是违法的。2017年央行等七部委就明确公告，所谓代币发行融资本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法证券发行、非法集资和金融诈骗。也就是说，任何面向公众发币、承诺回报、募集资金的所谓区块链项目，在国内都是被禁止的。

常见的几种骗局套路

实际生活中，骗子的话术花样很多，但套路翻来覆去就那么几种。一种是云挖矿骗局，宣称你只要花钱买算力，坐在家里就能每天收币，实际上根本没有真实矿机，后面人的本金付前面人的收益，就是典型的庞氏骗局。一种是假交易所，让你在指定平台充值交易，前期让你小赚几笔，等你加大投入后直接无法提现，平台跑路。还有一种是拉人头模式，以推广区块链项目为名，发展下线就能拿提成，层级越多收益越高，这已经涉嫌组织领导传销活动罪。更隐蔽的一些项目会包装成元宇宙、链游、数字藏品，本质还是换汤不换药的击鼓传花。

参与其中要承担什么后果

有些人觉得，我只是买个矿机挖矿，或者投点钱理财，不害人总没事吧。事情没那么简单。首先，民事行为无效，虚拟货币相关交易活动不受法律保护，一旦亏损或被卷款，钱基本追不回来，法院对这类损失一般不予支持。其次，如果组织挖矿、发币集资、拉人做推广，情节严重的可能构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或组织领导传销罪，是要判刑的。另外，为虚拟货币交易提供支付结算、宣传推广、技术支持的服务机构和个人，同样可能被追究连带责任。这两年各地已经宣判了多起相关案件，主犯获刑十年以上的并不少见。

普通人应该怎么保护自己

记住几条原则就够了。凡是承诺保本高收益的区块链项目，一律当成骗局看待，年化收益超过百分之十就要打问号，更别提那些宣称月翻倍的。凡是要你先充值到某个不明平台或个人钱包的，坚决不碰。凡是靠发展下线赚钱的模式，无论包装得多高科技，都是传销。遇到拿不准的项目，可以先去查发布主体有没有金融牌照，也可以向当地公安和金融监管部门咨询举报。天上不会掉馅饼，能让你躺着赚钱的方法，写在刑法里的可能性更大。守好自己的钱包，远离虚拟货币炒作，才是最稳妥的选择。