警惕区块链投资陷阱，苏州意欧(OYI)银行卡诈骗案警示录

近年来，以“区块链”“数字货币”为噱头的投资诈骗案件频发，不少受害者不仅血本无归，甚至因出借银行卡而涉嫌违法犯罪，据多方反映，涉及“苏州意欧(OYI)”相关的区块链投资骗局引起了不少受害者报案,该类案件的手法值得广大民众高度警惕。

骗局典型手法

包装高大上的“区块链项目”

诈骗团伙往往注册看似正规的公司，打着“区块链技术”“数字资产”“量化交易”等旗号，虚构投资项目，他们通过夸大宣传、伪造资质文件、租用高档写字楼办公等方式，营造实力雄厚的假象,骗取投资者信任。

高额回报诱饵

以“日息分红”“静态收益”“动态推广奖励”等噱头，承诺远超正常水平的投资回报，初期小额投入确实可以提现，让尝到甜头的受害者不断加大投入,甚至拉拢亲友参与。

骗取银行卡信息

部分骗局还会以“入金通道”“账户认证”等理由，要求受害者提供银行卡号、密码、验证码，甚至诱导受害者出借、出租银行卡用于“平台走账”，一旦银行卡被用于转移赃款，持卡人可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（“帮信罪”）。

卷款跑路

当资金池达到一定规模，或受害者申请大额提现时，平台便会以“系统维护”“缴纳解冻金”等借口拖延，最终人去楼空、血本无归。

警方提示：牢记“三不”原则

• 不相信：凡是承诺保本高收益的“区块链投资”，基本都是诈骗，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,不受法律保护。
• 不透露：银行卡号、密码、短信验证码是资金安全的最后防线，绝不能告知任何陌生人或“平台客服”。
• 不出借：出租、出借、出售银行卡和电话卡，可能成为犯罪分子的“帮凶”,需承担法律责任。

发现被骗怎么办？

1. 立即报警：第一时间拨打110或前往就近派出所报案，保留转账记录、聊天记录、合同协议等全部证据。
2. 及时止付：联系银行冻结账户,配合警方开展紧急止付工作。
3. 举报线索：可通过国家反诈中心APP举报涉诈线索。
4. 寻求帮助：受害者可联合起来通过法律途径维权，但谨防“维权追损”类的二次诈骗。

写在最后

天上不会掉馅饼，区块链不是“暴富神话”，广大市民应树立正确的投资观念，通过正规渠道理财，对来路不明的投资项目保持清醒头脑，相关部门也应加大对借“区块链”之名行诈骗之实的行为的打击力度，切实守护好人民群众的“钱袋子”。

反诈咨询专线：96110

注：本文旨在进行防诈骗警示教育，如遇具体案件，请以公安机关通报为准，并及时通过正规法律途径维权。